财富管理背景下银行核心业务产品营销实务

培训对象:

分支行分管零售业务行长，零售部门总经理，财富顾问和客户经理，产品经理

课程介绍:

课程简介：

利率市场化不断深化，大资管竞争不断升级，互联网金融异军突起，各类财富管理产品不断涌现，多元化资产管理机构层出不穷。以往的单一产品销售，通过比拼价格、比拼关系，已经是竞争的红海。财富管理产品服务逐渐向产品组合方案、资产配置和资产管理业务演进。深入了解客户需求、找准风险偏好，通过一揽子金融产品，为客户进行个性化的资产配置，实现产品的组合销售是财富管理业务可持续发展的方向。以资产管理为核心的财富管理产品服务作为撬动零售业务和对公业务的杠杆，该业务对于商业银行实现转型、寻找更加稳定的、高附加值的盈利增长点，具有重要意义。

课程收益：

1. 适应银行转型发展需要，梳理“以资产管理为核心的”财富管理产品线。

2. 夯实各类财富管理产品服务专业知识。

3. 学习财富管理产品组合和综合服务方案。

4. 熟悉掌握客户资产配置原理与实施方法。

5. 学习客户资产管理业务原理与实施方法。

课程大纲/要点：

一、产品解析与营销

二、财富管理与产品方案

三、客户资产配置

四、资产管理业务

讲师简介:

黄长胤

会计学博士

现就职于上海某学院金融研究所，硕士生导师。上海交通大学博士，美国亚利桑那大学访问学者，被评为上海交通大学继续教育学院“致远”优秀教师。曾在中国农业银行总行工作，负责金融产品研发和资产管理；具有财政部、银监会、基金公司、证券公司、会计师事务所等兼职与研究经历。他的相关研究曾被美国证监会（SEC）、世界银行培训机构作为内部讨论素材。