当前形势下商业银行合规风险管理与案件防控及职务犯罪警示教育实务培训

培训对象:

商业银行业务高管、分支行行长、客户经理、网点业务、法律合规等中高层管理人员和基层业务工作人员

课程介绍:

什么是风险防控?

前言

第一讲 商业银行合规风险管理

一、银行合规与合规风险

什么是合规?

合规的“规”是指什么?包括哪些内容?(什么是合规规范?)

什么是合规风险?

如何理解合规的主体，即在业务开展中，必须遵循合规的主体有哪些?合规应从谁做起?

如何避免对合规的误解?

如何理解操作风险、合规风险、法律风险三者的关系及各自带来的后果?

合规风险的主要种类及产生原因、后果

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二、银行合规管理

什么是合规管理?

合规管理应遵循哪些基本原则?

在银行实务工作中，如何理解合规管理?

1.三道防线建设

2.合规考核

3.合规问责

4.合规风险识别

5.合规咨询

6.开展法律合规培训与教育

7.商业银行内部控制与合规管理

案例1：J银行客户经理代客户签名和客户被贷款案

案例2：夫妻共有房屋抵押案

案例讨论和分析3：房屋抵押贷款合同纠纷案

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三、合规经营的重要性

1.能为银行创造价值

2.能从源头上预防风险

3.保证银行获提持续稳健发展

4.不合规经营易产生风险，最终有可能形成案件

5.对客户和对银行，将出现双赢局面

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……

七、商业银行遭受处罚的主要违规事由有哪些?

违规(法)发放贷款

贷前调查、贷中审查不尽职

贷后管理不到位

资金挪用

……

借新还旧是否会涉嫌违规?展期是否会涉及违法犯罪?

案例1：H公司挪用银行贷款案

案例2：M银行某支行行长骗取客户资金案

案例3：流贷资金能否用于支付工程款

如何防范与不法中介合作而导致的法律合规风险?

案例4：600万房抵贷支付近百万中介费案

案例5：某银行客户经理勾结中介骗贷案

如何防范以贷谋私、受领导指使等违法违规风险?

案例6：某银行董事长以贷谋私案

案例7：某银行客户经理以贷谋私案

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八、商业银行在授信调查工作中容易触犯的违规问题

……

讲师简介:

林谦（江林）老师简介

林谦老师，笔名江林，毕业于中山大学法学院，获硕士研究生学历和硕士学位，目前为广东正大联合律师事务所执业律师。

曾在中信银行深圳分行、广发银行总行从事10余年法律合规实务工作，近6年担任央企、地方骨干国企所属上市公司法律合规部负责人和法务总监，具有丰富的内部法律规章制度起草、合同起草审核、法律纠纷处理（包括诉讼）等各类法律及风险防控方面的实务经验。20多年来，负责处理以及代理处理各种信贷业务、民商事合同等民商事经济纠纷案件近500宗，均获得良好的代理法律效果。荣获广东省2018年度十大优秀企业法务总监。

近年来，林谦老师受邀为大量银行业机构提供专职培训服务，包括中国人民银行郑州培训中心、天津、重庆等银行业协会、中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国邮储银行、中国农业发展银行、中信银行、广发银行、平安银行、浦发银行、中国民生银行、广州银行、广州农商银行、东莞农商银行、江西银行、贵阳银行、四川银行、兰州银行、黄河银行、浙江联合村镇银行等大多数全国性大型银行以及全国大多数省份的一些地方银行，讲授法律风险防控、不良资产清收处置、合规风险管理等法律合规课程，并接受一些银行委托参与其内部法律合规风险防控实务管理办法起草、制定及有关法律事务、不良贷款诉讼案件的处理和研究。

林谦老师法律实务工作经验丰富，在银行以及公司企业的有关法律合规事务风险防控方面，具有深厚的理论功底和丰富的实践经验，获得组织培训单位的一致好评。其主要优势是结合自己实际办理过的大量实务案件和法律合规实务工作，为银行等合作单位遇到的疑难复杂法律合规问题及争议纠纷案件，寻求高效、妥当的解决方案和处理方法，以及提供具有实际可操作性强的培训课程。