综合理财基础知识培训

培训对象:

培训对象:　金融理财服务人员、个人理财关心者　

　 培训方式:　讲授 - 启发式、互

课程介绍:

企业内训培训目标

了解如何从综合理财的角度为客户提供服务。了解保险、外汇、期货等证券以外的理财产品的特点。掌握为客户进行理财状况分析的方法。

企业内训课程大纲

综合理财基础知识培训企业内训课程

单元一：做一名综合理财顾问

理财与投资有些什么区别？

综合理财服务涉及哪些内容？

为什么要向综合理财服务转型？

综合理财顾问的基本素质。

如何成为出色的综合理财顾问？

单元二：综合理财的基本概念

理财基础概念：时间价值。

理财基础概念：机会成本。

理财基础概念：通货膨胀。

基本的理财观念。

常见的个人/家庭理财需求。

基本的理财规划方法。

编制个人/家庭财务报表。

预算管理的方法。

债务管理的方法。

风险管理的方法。

投资管理的方法。

理财目标管理的方法。

单元三：保险产品与保险规划

保险产品的基本类型。

主要的社会保险服务。

人身保险产品的分类。

不同保险品种的保障作用。

常见的人身保险产品。

常见的财险/责任险产品。

如何选择购买保险产品？

分析你的保险需求。

单元四：银行产品与投资产品

常见的银行产品。

如何选择银行产品？

常见的投资产品。

投资的基本法则。

股票的投资策略。

债券的投资策略。

基金的投资策略。

信托及集合理财产品的投资策略。

期货及金融衍生品的投资策略。

外汇的投资策略。

房地产的投资策略。

收藏品的投资策略。

单元五：提供综合理财服务

理财规划服务的形式。

评估客户的投资状况。

了解客户的投资预期。

评估客户的保险状况。

评估客户的特定理财计划。

评估客户的综合理财状况。

确定理财目标。

确定风险承受能力。

提出理财规划方案。

选择适合的理财产品组合。

跟踪评估理财规划实施。

讲师简介: